本次发布风险警示，重点提示公众警惕“智天TP钱包”相关诈骗陷阱，此类诈骗依附非法虚拟货币领域，诈骗分子常以虚假高收益为诱饵，诱导民众参与所谓“投资”，实则是骗取财物的非法手段，参与非法虚拟货币交易及使用此类诈骗平台，不仅不受法律保护，还会面临财产损失风险，呼吁广大群众提高风险防范意识，远离非法虚拟货币陷阱，切实守护自身财产安全。
近年来,虚拟货币领域的非法金融活动呈隐蔽化、多样化蔓延态势，“智天TP钱包”作为此类非法项目的核心载体，已被央行、公安部等多部门联合警示，其背后潜藏的风险绝非普通投资陷阱，而是涉及非法集资、诈骗、传销、洗钱等多重违法犯罪的高危雷区，广大民众务必绷紧风险弦，切勿轻信下载。
根据我国《关于防范比特币风险的通知》《虚拟货币交易炒作风险提示》等一系列法律法规与监管文件，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币交易炒作活动不仅不受法律保护，还会严重扰乱经济金融秩序，滋生各类违法犯罪。“智天TP钱包”相关项目已被查实涉嫌非法发行代币、非法融资，属于典型的非法金融活动范畴，绝非其宣传的“正规数字资产管理工具”。
这类非法钱包的诈骗套路极具隐蔽性,主要分为三类：一是虚假宣传引流，以“躺赚高收益”“原始股认购配额”“专属暴富机会”等极具诱惑力的话术包装，诱导用户点击陌生链接、扫描不明二维码下载，其下载渠道多为伪装成正规应用的钓鱼网站或恶意程序，一旦安装，用户的个人信息、账户资金甚至通讯录、定位等隐私都会被不法分子窃取；二是巧立名目收费，以“账户认证费”“合规保证金”“交易手续费”等名目要求用户转账缴费，一旦资金到账，平台立即失联，受害者根本无法联系到相关人员；三是境外平台托管，部分非法钱包绑定的代币交易服务器设在境外，不受国内任何监管，用户的资产随时可能被冻结、划转或卷走，后续维权几乎无门。
我们再次提醒广大公众,务必树立正确的金融风险防范意识，坚决抵制虚拟货币交易炒作，远离各类非法金融项目，如需使用正规的数字资产管理工具，应选择持有金融监管部门颁发牌照的正规金融机构，或经网信、金融等部门备案的合法数字服务平台，通过苹果App Store、华为应用市场、腾讯应用宝等官方应用商店下载应用，切勿轻信陌生弹窗、短信、社交群的诱导信息，守护好自身的“钱袋子”。
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